АД "Акционерна търговска банка" Североизточен алианс. Northeast Alliance Bank Как да издадем гаранция

От 21 август 2017 г. е отнет лицензът за извършване на банкова дейност на кредитната институция Акционерна търговска банка Североизточен алианс (Акционерно дружество) АКБ СВА (АД) (рег. № 2768, Москва). Според отчетните данни към 1 август 2017 г. кредитната институция заема 250-то място в банковата система на Руската федерация по размер на активите. Банката не е член на системата за гарантиране на влоговете.

АКБ "СВА" (АД) се оказа не в състояние да изпълни задълженията си към кредиторите своевременно, във връзка с което дейността на банката възникна основание за предприемане на мерки за предотвратяване на неплатежоспособност (фалит) и реална заплаха за интересите на банката. кредитори.

Бизнес моделът на АКБ "СВА" (АД) беше фокусиран върху обслужването на интересите на своите собственици и имаше подчертан кептивен характер. Високорисковото кредитиране на кредитополучатели, пряко или косвено свързани с крайните бенефициенти на кредитната институция и неизвършващи реални дейности, е довело до формирането на значителна сума „необслужвани“ активи в баланса на кредитната институция. В същото време банката систематично подценява размера на приетите кредитен риски не е изпълнил изискванията на надзорния орган за формиране на адекватни на поетите рискове резерви за възможни загуби чрез „техническо“ преобразуване на активи.

Банката на Русия многократно прилага мерки за надзорен отговор към АКБ СВА (АД), свързани главно с допълнително формиране на резерви за възможни загуби по различни активи.

Липсата на намерения от страна на собствениците на банката да предприемат реални мерки за стабилизиране на финансовото й състояние свидетелства за безполезността на по-нататъшната дейност на кредитната институция. При тези обстоятелства Банката на Русия реши да изтегли АКБ СВА (АД) от пазара на банкови услуги.

Решението на Банката на Русия е взето във връзка с неспазването от кредитната институция на федералните закони, регулиращи банковата дейност, както и на разпоредбите на Банката на Русия, като се има предвид повторното прилагане в рамките на една година на мерките, предвидени от Федералния закон „ Относно Централната банка на Руската федерация (Банката на Русия)“, като се има предвид наличието на реална заплаха за интересите на кредиторите.

В съответствие със Заповед № ОД-2377 на Банката на Русия от 21 август 2017 г. е назначена временна администрация на АКБ СВА (АД) до датата на назначаване в съответствие с Федералния закон „За несъстоятелността (фалит)“ на синдик или назначаване на ликвидатора в съответствие с член 23.1 от Федералния закон „За банките и банковата дейност“. правомощия изпълнителни органикредитна организация в съответствие с федералните закони са спрени.

North-Eastern Alliance е малка банка, базирана в Москва, основана на акции през 1995 г., за да обслужва отбранителната индустрия и нефтената и газовата индустрия. В момента обслужва компании, работещи в сферата на финансовото посредничество и не привлича средства от вложители. Основните акционери са пет LLCs.

Банката активно си сътрудничи с корпоративни клиенти, като им предоставя гаранции за различни цели:

Фирми и индивидуални предприемачи, работещи по държавни поръчки с цел участие в търгове и сключване на договори под № 44-FZ, 223-FZ, 185-FZ. Минималният размер на възнаграждението за издаване на гаранция е 2300 рубли.
За участниците във FEA гаранции за FCS, с които обезпечават задълженията си за митнически плащания. Банката е включена в списъка на кредитните институции, упълномощени да издават такива гаранции. В полза на службите за митнически контрол банката издава гаранции:

вносителите на тютюневи изделия и алкохол да обезпечават задълженията си за внос на тези стоки и да използват бандероли по предназначение;

собствениците на складове за временно съхранение и митници се снабдяват със задълженията си за плащане на мита;
на митническите брокери се предоставят техните задължения за плащане на митнически плащания;
на всички участници във външноикономическата дейност по задължения за плащане при разсрочено изпълнение на задължения.

Предоставят се гаранции за Федералната данъчна служба:

данъчни органи от името на принципала-данъкоплатец, като използват декларативната процедура за възстановяване на ДДС и гарантират връщането на надплатения от бюджета данък;
производители на акцизни продукти (алкохолни или алкохолни), които ги продават като гаранция за плащане на акциз и освобождаване от авансово плащане.

Търговски гаранции за задължения, произтичащи от споразумения (договори) за стоки, услуги, работи:

купувачи преди продавачи на плащане;
продавачи на купувачи за задължения за доставка;
продавачите на купувачите да върнат аванса в неизползваната му част или изцяло, ако продавачът не е изпълнил задълженията си.

Гаранции в полза на FS, регулиращи пазара на алкохол, се издават, за да се гарантира задължението за използване на специални федерални печати по предназначение в съответствие със закона.

Онлайн гаранции съгласно закони № 44-FZ, № 185-FZ и № 223-FZ

ЗАО "СВА" предлага удобен начин за клиентите да издават онлайн гаранции по договори, сключени с местни и държавни агенции (СВА "Оптима") и търговски фирми ("СВА Бизнес", други задължения).

CVA "Оптима"

Срокът е не повече от 750 дни, сумата е в рамките на 15 милиона рубли, заявлението се разглежда от специалисти на банката за не повече от 3 часа, таксата е от 2300 рубли. Съгласно условията на гаранционния договор не се допуска намаляване на стойността на договора до сума, по-малка от 25% от максимално заявената. Документите се подписват с електронен подпис. Списък на необходимите документи представени тук.

Как да издадем гаранция

Изпратете по имейл до банковите документи с EDS и заявление със съгласие за присъединяване към регулирането на електронното управление на документи.
След получаване на съгласието на банката за издаване на гаранция, заплащане на комисионна.
Изпратете на гаранта споразумение, подписано с подобрен цифров подпис и получете самата гаранция.

Клиентът може също чрез формата за обратна връзка да изпрати заявка до банката. След като го получи, кредитният служител ще се свърже с клиента и ще съдейства за попълването на всички необходими документи, изпраща сканиране и оригинал на гаранцията.

SVA бизнес

По тази програма банката издава всички видове гаранции, включително търговски, за неограничен период. Размерът на гаранцията може да бъде повече от 15 милиона рубли. Минималният размер на възнаграждението е 2300 рубли. Допуска се получаване на аванс по договора и в резултат на наддаване цената му да бъде намалена от максималната стойност с произволен дял. Заявката се разглежда в договорените от банката и възложителя срокове. Документите за тази програма се подават съгласно този списък.

Как да получите a

Изпратете по електронната поща на банката списък на изпълнените подобни договори, баланс (формуляри № 1 и 2) за последната отчетна година и тримесечие.
След получаване на одобрение от банката за предоставяне на гаранция, изпратете сканирани документи на необходимите документи, подписани с електронен подпис на този адрес. Изисква се и присъединяване към регулацията на електронния документооборот.
Вземете договор за гаранция от банката и изплатете възнаграждението.
Изпратете на банката споразумение за гаранция, подписано с EDS, след което получете оригинала и сканирано копие на гаранцията.

Можете да изпратите запитване за конкретна гаранция чрез формата за обратна връзка. След като го получи, специалист по кредити и гаранции ще се свърже с клиента и ще помогне при подготовката на всички документи.

JSC "AKB "North-Eastern Alliance" (SVA) е малка московска банка по отношение на активите, фокусирана в дейността си върху кредитирането юридически лица, основно предоставяне на финансови посреднически услуги, както и за работа на пазара ценни книжа. Банката не е включена в системата за гарантиране на влоговете и не се интересува от развитието на бизнеса на дребно.

Банката е основана на дялов принцип през март 1994 г. Първоначално Североизточният алианс се фокусира върху обслужването на предприятия от военно-промишления и нефтения и газов комплекс, енергийни и лизингови компании. През 2000 г. става акционерно дружество и получава генерален лиценз от Банката на Русия. През 2001 г. SVA работи в тясно сътрудничество с Promstroybank в Санкт Петербург, или по-скоро използва нейните ресурси, дори обмисляше въпроса за сливането на банки на базата на последната, но този съюз не се състоя. През 2002 г. Росенергоатом и други предприятия от ядрената индустрия откриха банкови сметки. Трябва да се отбележи, че ядрената индустрия по това време се контролира от вицепремиера Иля Клебанов, а до 2005 г. основният собственик на Североизточния алианс беше председателят на борда на директорите на банката Сергей Кованда, който принадлежи на Близкото обкръжение на Клебанов. През 2005 г. Владимир Зотов, Александър Кондрашин и Дмитрий Чиракадзе, партньор на опозорения бизнесмен Михаил Живило, закупиха значителен дял от SVA, включително чрез участие в акционерни компании.

В момента основните акционери на банката са пет дружества с ограничена отговорност: Кафир, Цветметрезерв, Финко, СВ-Девелопмент и Инвест-Сервиз (те притежават по 20% от акциите). Крайните бенефициенти на банката са Дмитрий Чиракадзе (18%), член на борда на директорите Вячеслав Лахмостов (преди това е заемал различни ръководни длъжности в банката) и Наталия Гончарова (по 12,20%), Любов Орлова (8,71%) Сергей Кованда ( 8, 28%), Тимур Валиев (6,82%), Игор Потапов (4,64%), Иля Хороших (4,63%), Андрей Умански и Игор Аксенов (по 4%), Сергей Семенов (3,93%), Максим Нестеров (1,09%) ). Други 11,5% от акциите са в баланса на самата банка. В разкритите финансови отчети Дмитрий Чиракадзе, председател на съвета на директорите, който в момента заема и поста генерален директор на CJSC Pravo.ru, е посочен като лице със значително влияние.

В допълнение към централния офис, разположен в Москва, банката няма структурни подразделения. Не издава пластмасови карти, в резултат на което няма и собствена мрежа от банкомати.

На клиентите на банката се предлагат следните видове услуги: сетълмент и касови услуги, кредитиране (включително менителница, издадена от собствени сметки на JSCB SVA, факторинг, заеми за МСП), други операции с менителници на JSCB SVA, банкови гаранции, поставяне на свободни средства по депозити, брокерски и депозитарни услуги, монети от благородни метали, колекциониране, операции с ценни книжа и др. Делът на бизнеса на дребно в баланса на финансовата институция е минимален. Сред клиентите на банката в различно времеТехснабекспорт АД, Машиностроителен завод АД, НПК Уралвагонзавод АД, Росдорлизинг АД, Федерално държавно унитарно предприятие Рособоронекспорт, Казански вертолетен завод АД, ВНИИА им. Н. Л. Духов” и др.. Според отчетите по МСФО основните кредитополучатели на банката са компании, предоставящи финансови услуги и посредничество (37% от всички кредити), значителен дял от портфейла (16%) се отчита и от кредитополучатели от производството индустрии.

Банката е фокусирана върху работа с корпоративни клиенти и не развива бизнес на дребно. От 2005 г. Североизточният алианс няма право да набира средства лицатъй като не е кандидатствал за участие в схемата за гарантиране на влоговете.

От април 2017 г. нетните активи на банката са намалели с 6,1% (0,5 милиарда рубли) и към 1 април 2017 г. възлизат на 7,5 милиарда рубли. В пасивната част на баланса за посочения период има намаление собствени средствабанка (-12,4%, или 0,4 млрд. рубли). Банката също така изкупи значителна част от собствените си записи на заповед в обращение (-88,2%, или 0,1 милиарда рубли). Финансовата институция основно погасяваше задължения в пасиви чрез продажба на част от портфейла от ценни книжа, както и чрез намаляване на кредитния портфейл (-19,7%, или 0,8 милиарда рубли). В същото време банката увеличи обема на инвестициите в други активи (+22,8%, или 0,4 милиарда рубли) и високоликвидни средства (+148,3%, или 0,1 милиарда рубли).

Пасивите на банката са слабо диверсифицирани по източници на привличане, повече от 44% са представени от собствен капитал, средства на предприятия и организации (както салда по текущи сметки, така и депозити за период от една до три години) възлизат на 21,3%, издадени сметки общо формират по-малко от 1%, останалата част от пасивите са представени в голяма степен от резерви. Клиентската база е малка, оборотът по клиентските сметки е средно 3-4 милиарда рубли на месец със забележимо увеличение на тримесечни дати (до 10 милиарда рубли).

Основната част от нетните активи се пада на кредитния портфейл (44,52%). Други 28.27% и 12.96% формират съответно други активи и инвестиции в ценни книжа. Издадените междубанкови заеми и високоликвидните активи заедно представляват около 6% от нетните активи на кредитната институция.

Като част от активите 44,5% формира кредитен портфейл, почти изцяло представен от кредити, издадени на корпоративни клиенти. Кредитите са предимно средносрочни и дългосрочни. Банката има минимално ниво на просрочен дълг (0,8% към датата на отчета, стабилна в динамика) с изключително високо нивопровизии по кредити (39.5%, намаляващи в динамика). Заслужава да се отбележи изключително ниското ниво на обезпеченост на кредитния портфейл – 9,2%.

Инвестициите в други активи формират 28,3% от нетните активи на банката и са представени в голяма степен от вземания по други операции и средства в сетълменти, като трябва да се отбележи, че портфейлът от други активи е резервиран с над 87%. Портфейлът от ценни книжа формира около 13% от нетните активи. Основната част от ценните книжа се формира от търговския портфейл от акции на руски емитенти. В същото време за портфейла са създадени и резерви за евентуални загуби (почти една четвърт от обема му). Останалите книжа са облигации на руски банки и ОФЗ. Месечните обороти по РЕПО сделките са минимални. Обемът на високоликвидните салда е с минимален дял в нетните активи - 2,6%, което обаче съответства на нисък дял на салдата по разплащателната сметка в пасивите и почти пълно отсъствие на депозити от лица, изложени на риск от предсрочно теглене по баланса.

На пазара на междубанкови кредити и депозити ЦБА действа като нетен кредитор; последно времебяха в диапазона от 6,8 милиарда до 20,1 милиарда рубли. Към датата на отчета целият обем на кредитите е предоставен руски банкиза периоди до 30 дни. Банката е активна в осъществяването валутни операции, оборотът през март 2017 г. надхвърли 16,0 милиарда рубли.

Според отчетите на RAS в края на 2016 г. банката е претърпяла нетна загуба в размер на 107,7 милиона рубли (през 2015 г. същият показател възлиза на 662,8 милиона рубли). В същото време банката приключи първото тримесечие на 2017 г. с нетна печалба от 239,3 милиона рубли. Основната причина за отрицателния финансов резултат през 2015-2016 г. са високите разходи на банката, свързани с формирането на резерви за възможни загуби и нетни загуби от операции с ценни книжа.

Борд на директорите:Дмитрий Чиракадзе (председател), Юрий Мамчур, Инна Дворецкая, Сергей Семенов, Владимир Зотов

Ръководен орган:Василий Головински (председател), Галина Бобришева, Олга Калайда.

Александър Кудрявцев, банков анализатор

Акционерна търговска банка "Североизточен алианс" (акционерно дружество)

Относно отнемането на банковия лиценз от кредитната организация на Североизточния алианс и назначаването на временна администрация

Заповед № ОД-2376 на Банката на Русия от 21 август 2017 г., в сила от 21 август 2017 г., отне лиценза за извършване на банкова дейност на кредитната институция Акционерна търговска банка Североизточен алианс (Акционерно дружество) АКБ СВА (АД) (рег. № 2768, град Москва). Според отчетните данни към 1 август 2017 г. кредитната институция заема 250-то място в банковата система на Руската федерация по размер на активите. Банката не е член на системата за гарантиране на влоговете.

Бизнес моделът на АКБ "СВА" (АД) беше фокусиран върху обслужването на интересите на своите собственици и имаше подчертан кептивен характер. Високорисковото кредитиране на кредитополучатели, пряко или косвено свързани с крайните бенефициенти на кредитната институция и неизвършващи реални дейности, е довело до формирането на значителна сума „необслужвани“ активи в баланса на кредитната институция. В същото време банката системно подценява размера на поетия кредитен риск и избягва да изпълнява изискванията на надзорния орган за формиране на резерви за възможни загуби, адекватни на поетите рискове, чрез „техническо“ преобразуване на активите.

В съответствие със Заповед № ОД-2377 на Банката на Русия от 21 август 2017 г. е назначена временна администрация на АКБ СВА (АД) до датата на назначаване в съответствие с Федералния закон „За несъстоятелността (фалит)“ на синдик или назначаване на ликвидатора в съответствие с член 23.1 от Федералния закон „За банките и банковата дейност“. Правомощията на изпълнителните органи на кредитната организация са прекратени в съответствие с федералните закони.

27.12.2019 :

С решение на Арбитражния съд на Москва от 29 ноември 2017 г. по дело № А40-178542 / 2017-66-228 JSCB SVA (JSC) (наричана по-долу Банката) (OGRN 1027739267390, TIN 7707288837, адрес на регистрация: 127055, Москва Москва, улица Сущевская, 16, сграда 3) е обявен в несъстоятелност (несъстоятелност) и срещу него е открито производство по несъстоятелност. Функциите на синдик са възложени на държавна корпорация "Агенция за гарантиране на влоговете" (наричана по-нататък Агенцията).

С решение на Московския арбитражен съд от 27 ноември 2019 г. срокът за производство по несъстоятелност срещу банката беше удължен с шест месеца. Съдебно заседаниеза разглеждане на доклада на синдика е насрочено за 27 май 2020 г.

Адрес за изпращане на поща: 127055, Москва, ул. Лесная, 59, сграда 2.

В съответствие с изискванията на параграф 4 на чл. 61.1. Федерален закон № 127-FZ от 26 октомври 2002 г. „За несъстоятелността (фалит)“ Агенцията публикува информация за издаването на съдебен акт въз основа на резултатите от разглеждането на молби за обявяване на сделки за невалидни.

1. На 25 април 2019 г. комисарят по несъстоятелността изпрати молба до Московския арбитражен съд за анулиране на споразумението за обезщетение № Топаз" по договор за заем № 66/17-к от 24 април 2017 г.

С решение на Московския арбитражен съд от 17 декември 2019 г. молбата на синдика беше удовлетворена, посоченото споразумение беше обявено за невалидно и последиците от неговата недействителност бяха приложени под формата на възстановяване от Топаз LLC в полза на банката на записи на заповед с обща номинална стойност 14 550 хил. Рубли, както и възстановяване на правото на иск по договора за заем на Банката към Topaz LLC.

2. На 21 август 2018 г. синдикът изпрати молба до Московския арбитражен съд за анулиране на банковите операции от 27 и 28 юли 2017 г. за дебитиране от сетълмент сметката на Invest-Service LLC, открита в Банката, Парив размер на 3 130 364,06 рубли.

С решението на Московския арбитражен съд от 21 януари 2019 г., оставено непроменено с решението на Девети апелативен съд от 25 март 2019 г., молбата на синдика е отхвърлена.

С решение на Арбитражния съд на Московския окръг от 13 юни 2019 г. решението на Арбитражния съд на град Москва от 21 януари 2019 г. и решението на Девети апелативен арбитражен съд от 25 март 2019 г. бяха отменени. , отделният спор е изпратен за ново разглеждане

С решение на Московския арбитражен съд от 17 декември 2019 г. молбата на синдика беше удовлетворена, банковите операции от 27 и 28 юли 2017 г. бяха обявени за невалидни и последиците от тяхната недействителност бяха приложени под формата на възстановяване от Invest-Service LLC в полза на Банката на средства в размер на 3 130 364,06 рубли, както и възстановяване на дълга на банката към Invest-Service LLC в посочената сума.

3. На 17 август 2018 г. комисарят по несъстоятелността изпрати молба до Московския арбитражен съд за анулиране на банкови операции от 14, 15, 16 и 17 август 2017 г. по дебитиране от кореспондентската сметка на Банката в полза на средствата на РЕГИОНГАЗХОЛДИНГ АД в сумата от 78 704 234,51 рубли

С решение на Московския арбитражен съд от 22 февруари 2019 г. молбата на синдика на Банката беше частично удовлетворена, банковите операции от 15, 16 и 17 август 2017 г. бяха обявени за невалидни и последиците от тяхната недействителност бяха приложени в формата за възстановяване от РЕГИОНГАЗХОЛДИНГ АД в полза на Банката на средства в общ размер на 72 585 988,73 рубли, както и възстановяване на дълга на Банката към РЕГИОНГАЗХОЛДИНГ АД в посочената сума. В останалата част молбата на синдика е отхвърлена.

С решение на Московския арбитражен съд от 17 декември 2019 г. молбата на синдика на банката беше частично удовлетворена, Банкова операцияот 14 август 2017 г. е обявен за невалиден и последиците от неговата недействителност са приложени под формата на възстановяване от РЕГИОНГАЗХОЛДИНГ АД в полза на Банката на средства в размер на 6 118 245,78 рубли, както и възстановяване на дълга на Банката към РЕГИОНГАЗХОЛДИНГ АД в посочения размер.